Theo Federal Trade Commission, hiện nay, số CCCD và số thẻ ngân hàng là hai thông tin quan trọng mà kẻ lừa đảo nhắm đến vì chúng có thể được sử dụng để giả mạo nạn nhân và tạo gian lận.
Có nhiều cách lừa đảo dụ dỗ nạn nhân để lấy số CCCD và số thẻ ngân hàng:
Phishing qua email hoặc tin nhắn: Lừa đảo có thể gửi tin nhắn giả mạo, yêu cầu nạn nhân cung cấp số CCCD và số thẻ ngân hàng để "xác minh tài khoản" hoặc nhận ưu đãi.
Gọi điện giả mạo ngân hàng: Kẻ lừa đảo gọi, giả làm nhân viên ngân hàng, yêu cầu số CCCD và số thẻ để "giải quyết vấn đề tài khoản”.
Sau khi lấy được ảnh thẻ CCCD và thẻ ngân hàng của nạn nhân, kẻ lừa đảo có thể tiến hành nhiều hoạt động bất hợp pháp như:
1. Sử dụng thông tin cá nhân để vay tiền trực tuyến
Kẻ lừa đảo có thể sử dụng thông tin CCCD và thẻ ngân hàng của nạn nhân để đăng ký vay trực tuyến, điều này có thể khiến bạn mắc nợ không đáng có và gây ra tranh chấp pháp lý.
2. Làm giả CCCD để thực hiện hành vi vi phạm pháp luật
Kẻ lừa đảo có thể sử dụng thông tin nhận dạng của bạn để làm giả thẻ căn cước rồi xử lý các giao dịch cho thuê xe, vay ngân hàng , thế chấp bất động sản và các giao dịch kinh doanh khác. Điều này không chỉ làm xấu hồ sơ tín dụng của nạn nhân mà còn có thể khiến nạn nhân vướng vào nhiều tranh chấp pháp lý.
3. Hoạt động gian lận
Kẻ lừa đảo có thể sử dụng thông tin nhận dạng của nạn nhân để thực hiện nhiều hoạt động gian lận khác nhau, chẳng hạn như mạo danh nạn nhân để vay tiền người thân và bạn bè, điều này sẽ gây tổn hại nghiêm trọng đến các mối quan hệ xã hội và danh tiếng của nạn nhân.
4. Rửa tiền và các hoạt động lừa đảo khác
Những kẻ lừa đảo cũng có thể sử dụng thông tin nhận dạng và thẻ ngân hàng của nạn nhân để thực hiện các hoạt động tội phạm như rửa tiền, khiến nạn nhân trở thành mục tiêu điều tra của cảnh sát và thậm chí có thể phải đối mặt với trách nhiệm pháp lý.
Cần bảo vệ thông tin CCCD và số thẻ ngân hàng
Do đó, để bảo vệ thông tin cá nhân và tài sản của mình, mọi người không nên tiết lộ thông tin CCCD và thẻ ngân hàng cho người khác. Nếu không may gặp phải nguy cơ rò rỉ thông tin hoặc gian lận viễn thông, kịp thời gọi điện báo cảnh sát và liên hệ với các cơ quan có thẩm quyền để xử lý.
Đồng thời, nếu phát hiện có người mạo danh thông tin nhận dạng của mình, nên báo cáo ngay cho cơ quan chức năng để được giải quyết sớm nhất có thể.
