Theo The Straits Times, theo thống kê từ Bộ Nội vụ Singapore, chỉ riêng trong năm 2024, đã có 51.501 vụ lừa đảo được ghi nhận, tương đương cứ 10 phút lại xảy ra 1 vụ. Tổng thiệt hại lên tới 1,1 tỷ USD. Từ năm 2019 đến nay, người dân Singapore đã mất tổng cộng hơn 3,4 tỷ USD vì các hình thức lừa đảo trực tuyến ngày càng tinh vi.
Khoảng 75% số vụ lừa đảo trong năm 2024 cho thấy, nạn nhân tự nguyện chuyển tiền mà không bị đối tượng chiếm quyền kiểm soát tài khoản. Cảnh sát nhận định các nạn nhân bị thao túng qua nhiều hình thức tinh vi như lừa đảo thương mại điện tử, tuyển dụng việc làm ảo, giả mạo quan chức chính phủ, lừa tình cảm qua mạng, cài đặt phần mềm độc hại.
Đặc biệt, tội phạm mạng ngày càng tận dụng công nghệ AI để tạo video và giả mạo khuôn mặt nhằm tăng độ tin cậy. Trong cảnh báo hồi tháng 3, Cơ quan Tiền tệ Singapore cho biết nhiều đối tượng đã dùng AI giả danh quan chức để yêu cầu các doanh nghiệp chuyển tiền từ tài khoản công ty.
Các vụ lừa đảo phổ biến ở Singapore bao gồm lừa đảo việc làm và đầu tư, và gian lận thương mại điện tử, trong đó người dùng bị lừa trả tiền cho những mặt hàng mà họ không bao giờ nhận được. Nhiều người cũng ngày càng trở thành nạn nhân của các vụ lừa đảo tình yêu trên mạng, trong đó những kẻ lừa đảo dành nhiều tháng để xây dựng mối quan hệ trực tuyến trước khi lừa nạn nhân gửi tiền.
Từ năm 2023, người dùng ngân hàng có thể khóa một phần tiền trong tài khoản của mình. Và hầu hết các ngân hàng cũng có "công tắc khẩn cấp" cho phép khách hàng đóng băng tài khoản ngân hàng của họ ngay lập tức nếu họ nghi ngờ tài khoản đã bị xâm phạm.
Đáng chú ý, từ ngày 1/7, cảnh sát Singapore sẽ có quyền phong tỏa tài khoản ngân hàng của những nạn nhân bị lừa đảo. Đạo luật này cho phép cảnh sát bảo vệ tốt hơn các nạn nhân, ngăn họ chuyển tiền đến các tài khoản khác, rút tiền từ ATM hay sử dụng các dịch vụ tín dụng. Các giao dịch trực tiếp và tại quầy cũng sẽ bị hạn chế.
Những người bị áp dụng lệnh hạn chế vẫn có thể sử dụng tiền cho các mục đích hợp pháp, chẳng hạn như thanh toán hóa đơn hoặc mua nhu yếu phẩm hàng ngày.
Ngày 30/6, Bộ Nội vụ Singapore (MHA) cho biết, lệnh sẽ được ban hành nếu cơ quan chức năng tin rằng nạn nhân có khả năng tiếp tục chuyển tiền cho kẻ lừa đảo. Cảnh sát cho biết, trước khi có đạo luật này, họ không thể ngăn các nạn nhân sử dụng tiền theo ý mình, dù có nghi ngờ họ đang bị lừa.
Bộ Nội vụ khẳng định lệnh chỉ được áp dụng như biện pháp cuối cùng, sau khi đã sử dụng mọi phương pháp khác để thuyết phục nạn nhân. Quyết định ban hành lệnh này sẽ do sĩ quan cảnh sát đưa ra, dựa trên đánh giá các tình tiết cụ thể của từng trường hợp.
Sau khi có quyết định, lệnh phong tỏa mặc định sẽ được gửi tới 7 ngân hàng bán lẻ lớn tại Singapore gồm: OCBC, DBS, UOB, Maybank, Standard Chartered, Citibank và HSBC. Ngoài ra, lệnh cũng có thể được áp dụng với các ngân hàng khác.
Mỗi lệnh có hiệu lực trong tối đa 30 ngày và có thể được gia hạn tối đa 5 lần – tức là kéo dài đến 6 tháng. Nếu đánh giá người bị hạn chế không còn nguy cơ bị lừa, cảnh sát có thể hủy lệnh trước thời hạn 30 ngày. Mọi kháng nghị đối với lệnh sẽ được gửi đến Ủy viên Cảnh sát, và quyết định của người này là cuối cùng.
MHA cho biết đạo luật được xây dựng dựa trên nhiều trường hợp trước đây, trong đó cảnh sát không thể can thiệp hiệu quả để ngăn nạn nhân bị lừa.